ディーラーの行動が「疑わしい取引報告書」の要因になる場合がある。このような報告書は、パワーブッキングや不正なクレジット申請など、ディーラーでの誤った代表行為によって引き起こされることがある。コンプライアンス企業「Better Vantage Point」の創設者であるトム・クラインは、こう述べた。
不正な代表行為を行うディーラーは、銀行や金融業界に対して悪質な取引を行っている可能性がある。それに対して、金融犯罪取締官庁（FinCEN）は疑わしい取引報告書を発行することがある。クライン氏によれば、FinCENが発行する疑わしい取引報告書は、犯罪行為を行っていることを示唆するものである。
FinCENが発行する疑わしい取引報告書は、金融機関に送信される。この報告書には、疑わしい取引に関連する情報が含まれている。銀行や金融機関は、この報告書を基に、犯罪行為を行っている可能性がある顧客について、より深い調査を行うことができる。この報告書には、取引の間に行われた通信や金銭のやり取りなど、さまざまな情報が含まれる。
FinCENが発行する疑わしい取引報告書には、ディーラーに関する情報が含まれている場合がある。例えば、パワーブッキングと呼ばれる、車両のメーカー希望小売価格（MSRP）よりも高い価格で車両を販売する行為や、不正なクレジット申請などが挙げられる。
パワーブッキングは、ディーラーが最大限の利益を得るために行うことがある。これは、車両価格をMSRPよりも高く設定することで、収益を増やすことができるためである。しかし、これは消費者にとっては不利な取引となることがある。なぜなら、車両価格が高すぎるため、ローンの返済に困難が生じることがあるからである。
不正なクレジット申請は、消費者が財務能力に見合ったローンを受け取ることができないようにする行為である。これは、ディーラーが顧客の情報を偽り、金融機関に提出することで行われる。このような場合、顧客は低金利や割引を受けることができず、高い金利のローンを受け取ることになる。
このような行為は、消費者にとって不利益となるばかりか、犯罪行為にもあたることがある。そのため、金融機関は、顧客が
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